A Morgan Stanley pénzügyi tanácsadójához befektetéseik egyeztetése céljából forduló tehetős ügyfelek a jövőben újfajta élményben részesülhetnek: egy chatbot hallgathatja meg a beszélgetésüket. Miután néhány hónapig 1000 pénzügyi tanácsadóval tesztelte, a bank még ebben a hónapban bevezet egy generatív mesterséges intelligenciával rendelkező botot, amelyet a ChatGPT készítőivel, az OpenAI-val közösen fejlesztettek ki.
A bankárok a virtuális asszisztenst arra használhatják, hogy a több százezer dokumentum átvizsgálása helyett gyorsan megtalálják a kutatásokat vagy a nyomtatványokat. A bank olyan technológiát is fejleszt, amely végül – az ügyfelek engedélyével – képes lesz a beszélgetés összefoglalóját elkészíteni, a következő lépéseket javasló utólagos e-mailt megfogalmazni, frissíteni a bank értékesítési adatbázisát, találkozót ütemezni, továbbá megtanulni, hogyan segíthet a tanácsadóknak az ügyfelek pénzügyeinek kezelésében olyan területeken, mint az adózás, a nyugdíj-megtakarítások és az örökségek. A program részleteiről még nem számoltak be.
Veszélyben a humán munkaerő?
„A mesterséges intelligencia hatása nagyon jelentős lesz, potenciálisan az internet megjelenéséhez hasonlítható” – mondta Sal Cucchiara, a Morgan Stanley vagyon- és befektetési menedzsmentért felelős informatikai igazgatója, aki egyike azoknak a vezetőknek, akik a bank mesterséges intelligenciával kapcsolatos törekvéseit irányítják. Cucchiara feladata a Szilícium-völgy folyamatos pásztázása a potenciális technológiai szállítók után: 2022-ben találkozott az OpenAI vezetőivel, mielőtt a gyorsan növekvő ChatGPT alkalmazás mainstream használatot kapott. „Gyorsan világossá vált, hogy partnerünknek kell lennünk, mert ők mindenki másnál jóval előrébb jártak” – mondta.
A 2022 nyarán aláírt megállapodás értelmében a Morgan Stanley előnyben részesül a vagyonkezelési termékfejlesztésben. A két vállalat vezetői egy vacsora keretében ünnepeltek, amelynek házigazdája Andy Saperstein volt, aki a bank következő vezérigazgató-jelöltje. A bot meglátásokat és adminisztratív támogatást nyújt majd a pénzügyi tanácsadóknak, a befektetési tanácsadás továbbra is az emberek feladata marad. „A tanácsadó továbbra is a középpontban marad. Egyelőre az alkalmazottak hasznos eszközként tekintenek a technológiára, és nem aggódnak amiatt, hogy robotok váltják fel őket”, mondta.
Gazdagsági verseny
A mesterséges intelligencia kezdeményezés a Morgan Stanley stratégiájának része, amely a vagyonkezelési üzletágat hivatott előmozdítani, ahol a második negyedévben a nettó bevétel 16%-kal rekordot döntött, és az új ügyfélvagyon 90 milliárd dollárral nőtt. A Morgan Stanley nincs egyedül MI-törekvéseivel. Míg a bankok már használják a mesterséges intelligenciát a csalások felderítésére és az ügyféltranzakciók elemzésére, a Wall Street óriásai a szöveg, képek és egyéb adatok generálására képes generatív MI kifinomultabb felhasználási módjait fejlesztik ki. „A pénzügyi cégek közül a nagybankok a legfejlettebbek a mesterséges intelligencia alkalmazásában, de a vagyonkezelők, kereskedők és biztosítók is alkalmazzák azt. Kezdjük látni, hogy a mesterséges intelligencia által vezetett ügyfélszolgálatok terjednek el a legnagyobb bankok között” – mondta Michael Abbott, az Accenture tanácsadó cég globális banki vezetője, aki több száz esettanulmányon dolgozik a MI-t használni kívánó hitelezőkkel.
