Bár Kína három éve szigorú intézkedésekkel próbálja visszaszorítani a kriptovaluta-kereskedelmet, az továbbra is virágzik: közvetítők segítenek jüant tetherre váltani külföldi platformokon, megkerülve a szabályozásokat. A hatóságok bírósági ügyek és pénzügyi ellenőrzések révén igyekeznek megfékezni ezt a gyakorlatot, de a kereslet folyamatosan nő.
Kína 2021-ben szigorú intézkedéseket vezetett be a kriptovaluta-kereskedelem korlátozására, de ez nem állította meg az árnyékgazdaságot. A brókerek és közvetítők továbbra is segítenek az embereknek jüanból kriptovalutába váltani a pénzüket, gyakran külföldi platformokon keresztül. Ez lehetővé teszi, hogy az emberek megkerüljék az állami devizakorlátozásokat és akár illegális pénzmozgásokat is lebonyolítsanak.
Alternatív megoldások és pénzmozgások
A kínai hatóságok blokkolták a nagyobb kriptotőzsdék elérését, de a felhasználók azonnal új módszereket találtak. A P2P (peer-to-peer) hálózatok és az OTC (over-the-counter) kereskedés váltak a legnépszerűbb megoldásokká, mivel ezek kevésbé átláthatóak és nehezebben ellenőrizhetőek. A Chainalysis szerint 2023 vége és 2024 közepe között 95 milliárd dollár áramlott kínai OTC brókereken keresztül, ami több mint kétszerese a két évvel korábbi összegnek.
A legnépszerűbb kriptovaluta a tether (USDT), amely az amerikai dollárhoz kötött értékével stabil alternatívát kínál a jüanhoz képest. Az emberek jüanért cserébe tethert vásárolnak, amelyet később más valutára vagy eszközökre (például külföldi ingatlanokra) válthatnak. A felhasználók VPN-eket használnak az olyan platformokhoz való hozzáféréshez, mint az OKX és a Binance, vagy offshore cégeket regisztrálnak a Kajmán-szigeteken és a Brit Virgin-szigeteken, hogy intézményi fiókokat nyithassanak a kereskedési platformokon.
A hatóságok szigorítása és bűnüldözés
A kínai kormány egyre agresszívabb intézkedéseket hoz a kriptovaluták elleni küzdelemben. A hatóságok több bírósági ügyet is lefolytattak, hogy példát statuáljanak és elrettentsék az embereket a kereskedelemtől. Egyes tartományokban a hatóságok személyesen figyelmeztetik a lakosságot, hogy ne vegyenek részt az illegális kriptokereskedelemben. Az üzenet világos: „Maradjanak racionálisak, és kerüljék el a részvételt.”
A kínai kormány fő aggodalmai:
- Pénzmosás: a kriptovalutákat gyakran használják illegális jövedelmek tisztára mosására. Egyes bűnözői csoportok, például a nemzetközi fentanil-kereskedők, a kínai kriptovaluta-kereskedőket használják pénzük mozgatására.
- Tőkeelszívás: a jüan stabilitásának fenntartása érdekében a kínai kormány évi 50 000 dolláros devizakorlátozást vezetett be, de sokan ezt kriptovaluták segítségével próbálják megkerülni.
- Gazdasági ellenőrzés: a kínai gazdaság meggyengült, és a hatóságok attól tartanak, hogy a kriptovaluta-kereskedelem további instabilitást okozhat.
Egyes ügyekben a hatóságok kemény fellépést alkalmaznak. Egy Jiangsu tartományban működő kriptokereskedelmi hálózat például 150 millió dollárt váltott át ausztrál dollárra, mielőtt felszámolták volna. A résztvevőket hét év börtönbüntetésre ítélték. Egy másik esetben 74 személyt tartóztattak le egy 2 milliárd dolláros illegális tranzakció miatt.
A kriptovaluták növekvő népszerűsége
A gazdasági bizonytalanság és az ingadozó jüan miatt egyre több fiatal kínai fektet kriptovalutákba, nemcsak pénzkimenekítés céljából, hanem befektetésként is. A fiatal generáció számára a kriptovaluták az innovációt és a modern pénzügyi megoldásokat képviselik, így egyre többen keresik ezt az alternatív lehetőséget vagyonuk védelmére. Egyesek spekuláció céljából vásárolnak kriptót, remélve, hogy annak értéke tovább nő. A bitcoin például nemrég átlépte a 100 ezer dolláros árfolyamot, ami tovább növelte az érdeklődést a digitális eszközök iránt.
Bár a kínai kormány folytatja a harcot a kriptovaluták visszaszorításáért, a digitális pénzügyi világ gyorsan alkalmazkodik a változásokhoz. Minden új szabályozás új megkerülési technikákat szül, és az érdeklődés tovább növekszik. A kínai kriptovaluta-kereskedelem jelenleg egy folyamatos macska-egér játék, ahol a hatóságok szigorítanak, a kereskedők pedig újabb trükkökkel válaszolnak. A jövőben várhatóan további szabályozási lépések jönnek, de teljes visszaszorításra kevés az esély.
